Разбиране на разликите между бенефициенти, наследници и условни бенефициенти

Бенефициент е лице или организация, което получава пари или други ползи от тръст, завещание или застрахователна полица.
Каква е разликата между бенефициент и наследник?
Бенефициент е някой, който получава полза, като пари или собственост, от доверие, завещание или застрахователна полица. Наследник, от друга страна, е някой, който наследява имущество или други активи от наследството на починало лице. Докато бенефициентът може да бъде наследник, не всички наследници са бенефициенти. Например, ако някой остави цялото си имущество на своя съпруг, съпругът ще бъде наследник на наследството, но не непременно бенефициент на тръст или застрахователна полица.
Какво е условен бенефициент?
Условен бенефициент е някой, който ще получи обезщетенията на доверие, завещание или застрахователна полица само ако основният бенефициент умре преди тях. Например, ако Джон посочи децата си като основни бенефициенти по неговата животозастрахователна полица, а неговите братя и сестри като условни бенефициенти, братята и сестрите ще получат обезщетенията само ако едно или и двете деца на Джон умрат преди тях.
Какво е остатък бенефициент?
Остатък бенефициент е някой, който получава останалите активи на тръст или имущество, след като основните бенефициенти са получили своите акции. Например, ако Джон създаде тръст с неговите деца като основни бенефициенти и неговите внуци като останалите бенефициенти, внуците ще получат всички активи, които са останали, след като децата на Джон са починали или са използвали целия си дял от тръста .
Какво представлява формуляр за определяне на бенефициент?
Формулярът за определяне на бенефициент е документ, който ви позволява да посочите бенефициентите на вашите пенсионни сметки, животозастрахователни полици и други финансови активи. Този формуляр обикновено се предоставя от финансовата институция, в която държите вашите активи, и трябва да бъде попълнен и върнат на институцията, за да актуализирате вашите указания за бенефициенти.