Comprender las diferencias entre beneficiarios, herederos y beneficiarios contingentes
Un beneficiario es una persona u organización que recibe dinero u otros beneficios de un fideicomiso, testamento o póliza de seguro. ¿Cuál es la diferencia entre un beneficiario y un heredero? Un beneficiario es alguien que recibe un beneficio, como dinero o propiedad, de un fideicomiso, testamento o póliza de seguro. Un heredero, por otro lado, es alguien que hereda propiedades u otros activos del patrimonio de una persona fallecida. Si bien un beneficiario puede ser un heredero, no todos los herederos son beneficiarios. Por ejemplo, si alguien deja todo su patrimonio a su cónyuge, el cónyuge sería el heredero del patrimonio, pero no necesariamente un beneficiario de un fideicomiso o una póliza de seguro. ¿Qué es un beneficiario contingente? Un beneficiario contingente es alguien que recibirá los beneficios. de un fideicomiso, testamento o póliza de seguro solo si el beneficiario principal muere antes que ellos. Por ejemplo, si John nombra a sus hijos como beneficiarios principales de su póliza de seguro de vida y a sus hermanos como beneficiarios contingentes, los hermanos solo recibirán los beneficios si uno o ambos hijos de John mueren antes que ellos. ¿Qué es un beneficiario remanente? Un remanente beneficiario es alguien que recibe los activos restantes de un fideicomiso o patrimonio después de que los beneficiarios principales hayan recibido sus acciones. Por ejemplo, si John establece un fideicomiso con sus hijos como beneficiarios principales y sus nietos como beneficiarios restantes, los nietos recibirán todos los activos que queden después de que los hijos de John hayan fallecido o hayan agotado toda su parte del fideicomiso. .
¿Qué es un formulario de designación de beneficiarios?
Un formulario de designación de beneficiarios es un documento que le permite nombrar a los beneficiarios de sus cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida y otros activos financieros. Este formulario generalmente lo proporciona la institución financiera donde tiene sus activos y debe completarse y devolverse a la institución para actualizar sus designaciones de beneficiarios.
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