A kedvezményezettek, az örökösök és a függő kedvezményezettek közötti különbségek megértése

A kedvezményezett olyan személy vagy szervezet, aki vagyonkezelőből, végrendeletből vagy biztosítási kötvényből pénzt vagy egyéb hasznot kap.
Mi a különbség a kedvezményezett és az örökös között?
Kedvezményezett az, aki juttatásban, például pénzben vagy vagyonban részesül vagyonkezelő, végrendelet vagy biztosítási kötvény. Örökös ezzel szemben az, aki vagyont vagy egyéb vagyontárgyat örököl egy elhunyt személy hagyatékából. Bár a kedvezményezett lehet örökös, nem minden örökös kedvezményezett. Például, ha valaki a házastársára hagyja a teljes vagyonát, a házastárs lesz a hagyaték örököse, de nem feltétlenül a vagyonkezelő vagy a biztosítási kötvény haszonélvezője.
Mi az a függő kedvezményezett?
A függő kedvezményezett az, aki megkapja a juttatásokat. vagyonkezelő, végrendelet vagy biztosítási kötvény csak akkor érvényes, ha az elsődleges kedvezményezett előttük hal meg. Például, ha John a gyermekeit nevezi meg életbiztosításának elsődleges kedvezményezettjeiként, testvéreit pedig esetleges kedvezményezettjeként, a testvérek csak akkor kapják meg az ellátást, ha John egyik vagy mindkét gyermeke meghal előttük.
Mi a fennmaradó kedvezményezett?
A maradék kedvezményezett az, aki azután kapja meg a tröszt vagy hagyaték fennmaradó vagyonát, hogy az elsődleges kedvezményezettek megkapták a részvényeiket. Például, ha John alapít egy vagyonkezelőt, amelynek elsődleges haszonélvezője a gyermekei, a maradék kedvezményezettek pedig az unokái, az unokák megkapják azokat a vagyontárgyakat, amelyek John gyermekei elhalálozása vagy a vagyonból való teljes részesedésük felhasználása után megmaradnak. .
Mi az a kedvezményezett megjelölési űrlap?
A kedvezményezett megjelölési űrlap egy olyan dokumentum, amely lehetővé teszi a nyugdíjszámlák, életbiztosítási kötvények és egyéb pénzügyi eszközök kedvezményezetteinek megnevezését. Ezt az űrlapot általában az a pénzintézet biztosítja, ahol vagyonát tartja, és ki kell tölteni, és vissza kell küldenie az intézménynek a kedvezményezett megjelölésének frissítése érdekében.