Compreendendo as diferenças entre beneficiários, herdeiros e beneficiários contingentes
Um beneficiário é uma pessoa ou organização que recebe dinheiro ou outros benefícios de um fundo fiduciário, testamento ou apólice de seguro.
Qual é a diferença entre um beneficiário e um herdeiro?
Um beneficiário é alguém que recebe um benefício, como dinheiro ou propriedade, de um trust, testamento ou apólice de seguro. Um herdeiro, por outro lado, é alguém que herda bens ou outros bens dos bens de uma pessoa falecida. Embora um beneficiário possa ser herdeiro, nem todos os herdeiros são beneficiários. Por exemplo, se alguém deixar todos os seus bens para o cônjuge, o cônjuge seria o herdeiro dos bens, mas não necessariamente um beneficiário de um fundo fiduciário ou apólice de seguro. de um trust, testamento ou apólice de seguro somente se o beneficiário principal morrer antes deles. Por exemplo, se John nomear seus filhos como os principais beneficiários de sua apólice de seguro de vida e seus irmãos como beneficiários contingentes, os irmãos só receberão os benefícios se um ou ambos os filhos de John morrerem antes deles. beneficiário é alguém que recebe os ativos restantes de um trust ou patrimônio após os beneficiários principais terem recebido suas ações. Por exemplo, se John estabelecer um trust com seus filhos como beneficiários principais e seus netos como beneficiários restantes, os netos receberão quaisquer bens que sobrarem depois que os filhos de John faleceram ou esgotaram toda a sua parte do trust. .
O que é um formulário de designação de beneficiário?
Um formulário de designação de beneficiário é um documento que permite nomear os beneficiários de suas contas de aposentadoria, apólices de seguro de vida e outros ativos financeiros. Este formulário é normalmente fornecido pela instituição financeira onde você mantém seus ativos e deve ser preenchido e devolvido à instituição para atualizar suas designações de beneficiários.
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