Понимание различий между бенефициарами, наследниками и условными бенефициарами

Бенефициар — это лицо или организация, которые получают деньги или другие выгоды от траста, завещания или страхового полиса. В чем разница между бенефициаром и наследником? Бенефициаром является тот, кто получает выгоду, например деньги или имущество, от траст, завещание или страховой полис. С другой стороны, наследником является тот, кто наследует имущество или другие активы из имущества умершего человека. Хотя бенефициар может быть наследником, не все наследники являются бенефициарами. Например, если кто-то оставляет все свое имущество своему супругу, супруг будет наследником имущества, но не обязательно бенефициаром траста или страхового полиса.
Что такое условный бенефициар?
Условный бенефициар — это тот, кто получит льготы траста, завещания или страхового полиса только в том случае, если основной бенефициар умирает раньше них. Например, если Джон называет своих детей основными бенефициарами своего полиса страхования жизни, а своих братьев и сестер — условными бенефициарами, братья и сестры получат пособие только в том случае, если один или оба ребенка Джона умрут раньше них.
Какой оставшийся бенефициар?
Остаток бенефициар — это тот, кто получает оставшиеся активы траста или имущества после того, как основные бенефициары получили свои акции. Например, если Джон создаст траст, в котором его дети станут основными бенефициарами, а его внуки — оставшимися бенефициарами, внуки получат все активы, оставшиеся после смерти детей Джона или использования всей своей доли в трасте. .
Что такое форма определения бенефициара?
Форма определения бенефициара — это документ, который позволяет вам указать бенефициаров ваших пенсионных счетов, полисов страхования жизни и других финансовых активов. Эта форма обычно предоставляется финансовым учреждением, в котором вы держите свои активы, и должна быть заполнена и возвращена в учреждение, чтобы обновить обозначение вашего бенефициара.