Förstå skillnaderna mellan förmånstagare, arvtagare och villkorade förmånstagare

En förmånstagare är en person eller organisation som får pengar eller andra förmåner från en trust, testamente eller försäkring.
Vad är skillnaden mellan en förmånstagare och en arvinge?
En förmånstagare är någon som får en förmån, såsom pengar eller egendom, från en trust, testamente eller försäkring. En arvinge är däremot någon som ärver egendom eller andra tillgångar från en dödsbo. Även om en förmånstagare kan vara en arvinge, är inte alla arvingar förmånstagare. Till exempel, om någon överlåter hela sin egendom till sin make, skulle maken vara arvinge till dödsboet men inte nödvändigtvis en förmånstagare av en trust eller försäkring.
Vad är en villkorad förmånstagare? Æ En villkorad förmånstagare är någon som kommer att få förmånerna av en trust, testamente eller försäkring endast om den primära förmånstagaren dör före dem. Till exempel, om John namnger sina barn som de primära förmånstagarna av sin livförsäkring och sina syskon som villkorade förmånstagare, kommer syskonen bara att få förmånerna om ett eller båda av Johns barn dör före dem.
Vad är en återstående förmånstagare?
En återstod förmånstagare är någon som får de återstående tillgångarna i en trust eller dödsbo efter att de primära förmånstagarna har fått sina andelar. Till exempel, om John bildar en stiftelse med sina barn som primära förmånstagare och hans barnbarn som övriga förmånstagare, kommer barnbarnen att få alla tillgångar som blir över efter att Johns barn har gått bort eller förbrukat hela sin andel av trusten .
Vad är ett formulär för utnämning av förmånstagare?
Ett formulär för utnämning av förmånstagare är ett dokument som låter dig namnge förmånstagarna för dina pensionskonton, livförsäkringar och andra finansiella tillgångar. Detta formulär tillhandahålls vanligtvis av det finansiella institutet där du har dina tillgångar och måste fyllas i och returneras till institutet för att kunna uppdatera dina förmånstagare.