Розуміння відмінностей між бенефіціарами, спадкоємцями та умовними бенефіціарами

Бенефіціар – це особа або організація, яка отримує гроші чи інші вигоди від трасту, заповіту чи страхового полісу.
Яка різниця між бенефіціаром і спадкоємцем?
Бенефіціар – це особа, яка отримує вигоду, наприклад гроші чи майно, від траст, заповіт або страховий поліс. З іншого боку, спадкоємець - це той, хто успадковує майно чи інші активи від майна померлої особи. Хоча бенефіціар може бути спадкоємцем, не всі спадкоємці є бенефіціарами. Наприклад, якщо хтось залишає весь свій маєток своєму подружжю, чоловік/дружина буде спадкоємцем майна, але не обов’язково бенефіціаром трасту чи страхового полісу.
Що таке умовний бенефіціар?
Умовний бенефіціар – це особа, яка отримає виплати трасту, заповіту чи страхового полісу, лише якщо основний бенефіціар помре раніше за них. Наприклад, якщо Джон називає своїх дітей основними бенефіціарами свого полісу страхування життя, а своїх братів і сестер — умовними бенефіціарами, брати й сестри отримають виплати, лише якщо один чи обидва діти Джона помруть до них.
Що таке бенефіціар, що залишився?
Залишок бенефіціар – це той, хто отримує залишки активів трасту чи маєтку після того, як основні бенефіціари отримали свої акції. Наприклад, якщо Джон створить траст зі своїми дітьми як основними бенефіціарами, а його онуками як іншими бенефіціарами, онуки отримають будь-які активи, які залишаться після того, як діти Джона померли або використали всю свою частку трасту. .
Що таке форма визначення бенефіціара?
Форма призначення бенефіціара – це документ, який дозволяє вам вказувати бенефіціарів ваших пенсійних рахунків, полісів страхування життя та інших фінансових активів. Ця форма зазвичай надається фінансовою установою, де ви зберігаєте свої активи, її потрібно заповнити та повернути до установи, щоб оновити ваші бенефіціари.