Edunsaajien, perillisten ja ehdollisten edunsaajien välisten erojen ymmärtäminen

Edunsaaja on henkilö tai organisaatio, joka saa rahaa tai muita etuja säätiöstä, testamentista tai vakuutuksesta.
Mitä eroa on edunsaajan ja perillisen välillä?
Edunsaaja on joku, joka saa etuuden, kuten rahan tai omaisuuden luottamus, testamentti tai vakuutus. Perillinen puolestaan on henkilö, joka perii omaisuutta tai muuta omaisuutta vainajan kuolinpesästä. Vaikka edunsaaja voi olla perillinen, kaikki perilliset eivät ole edunsaajia. Jos joku esimerkiksi jättää koko kuolinpesänsä puolisolleen, puoliso olisi kuolinpesän perillinen, mutta ei välttämättä trustin tai vakuutuksen edunsaaja.
Mikä on ehdollinen edunsaaja?
Ehdollinen edunsaaja on joku, joka saa etuudet luottamusta, testamenttia tai vakuutusta vain, jos ensisijainen edunsaaja kuolee ennen heitä. Jos esimerkiksi John nimeää lapsensa henkivakuutuksensa ensisijaisiksi edunsaajiksi ja sisaruksensa ehdollisiksi edunsaajiksi, sisarukset saavat etuudet vain, jos toinen tai molemmat Johnin lapsista kuolevat ennen heitä.
Mikä on jäljellä oleva edunsaaja?
Jäljellä oleva osa. edunsaaja on joku, joka saa rahaston tai kuolinpesän jäljellä olevat varat sen jälkeen, kun ensisijaiset edunsaajat ovat saaneet osuutensa. Esimerkiksi, jos John perustaa säätiön, jonka ensisijaisina edunsaajina ovat hänen lapsensa ja hänen lapsenlapsensa muina edunsaajina, lapsenlapset saavat kaikki varat, jotka jäävät jäljelle sen jälkeen, kun Johnin lapset ovat kuolleet tai käyttäneet kaikki heidän osuutensa trustista. .
Mikä on saajan nimeämislomake?
Saajan nimeämislomake on asiakirja, jonka avulla voit nimetä eläketilien, henkivakuutusten ja muiden rahoitusomaisuuksien edunsaajat. Tämän lomakkeen tarjoaa yleensä se rahoituslaitos, jossa omaisuuttasi säilytät, ja se on täytetty ja palautettava laitokselle, jotta edunsaajanimityksiäsi voidaan päivittää.